找到:香港银行投资账户开设收紧背后 跨境监管趋严

5月26日以来，一些内地投资者反映，在香港银行网点开户时遭遇劝退。部分投资者晒出文件称，香港银行要求签署声明，确认投资资金来自内地以外的合法来源，并且未曾因伪造文件而遭遇账户关闭或暂停的情况，才能申请投资开户业务。

记者走访了多家香港银行网点，工作人员表示，目前内地居民开户所需资料与之前一致，包括身份证、港澳通行证、入境记录以及必要的资产和投资经验证明。但在审核过程中可能需要补充其他证明资料。

有香港银行业人士确认，新开户客户确实需要签署跨境披露声明，这是为了顺应5月22日香港证监会和金管局发出的新监管通函。通函指出，经过检视12家证券经纪行的开户作业手法，发现了多项重大缺失，如尽职审查不足、接受可疑或伪造文件等。这些情况可能导致客户账户被不当使用进行可疑或不法交易，增加洗钱及恐怖分子资金筹集风险。因此，要求关闭以可疑或伪造文件开立的投资账户，以及零结余不动投资账户。

对于内地投资者赴港开立投资账户，需书面声明确认所有支持投资活动的资金均来自内地以外的合法来源；未曾使用可疑或伪造文件导致账户关闭或暂停；如有更改须在七个营业日内通知机构；一旦发现资金来源不合法或违反内地资本管制法规，将关闭其投资账户。声明还特别提到，该产品和服务仅适用于在香港生活的投资者，并确保资金来源合法合规。

中国证监会在5月22日点名处罚了三家头部跨境券商，并宣布两年内完全杜绝境外机构在境内非法提供证券服务。不少投资者感到不安，选择清仓或转仓。有跨境券商人士透露，许多内地投资者转仓去了银行证券账户。金融律师表示，从法律逻辑上来看，若跨境券商被全面禁止，银行作为同类金融基础设施不可能单独豁免，否则会形成监管套利洼地。这一判断也与香港银行严格审查投资账户开设的动作相吻合。